В 2025 году Банк России выявил более 7 тыс. финансовых пирамид и других нелегальных участников финансового рынка. Почти все из них работали в интернете: свыше 5,7 тыс. проектов приходилось на онлайн-пирамиды и псевдоброкеров. При этом организаторы часто продвигали одну и ту же схему под разными названиями — некоторые проекты дублировались более 300 раз.
Мошенники активно предлагали инвестировать в криптоактивы и вносить средства в пирамиды с помощью криптовалюты. Такой способ расчётов позволяет сохранять анонимность и затрудняет привлечение к ответственности. За год регулятор выявил более 4,6 тыс. криптовалютных кошельков, на которые жертвы переводили деньги. Часть из них использовали и псевдоброкеры — для пополнения так называемых торговых счетов клиентов.
Для привлечения молодёжи организаторы схем делали акцент на использовании искусственного интеллекта. Ещё одной опасной тенденцией стало вовлечение участников в дропперство — когда их используют для перевода и обналичивания средств. В результате люди не только теряют деньги, но и рискуют стать соучастниками преступлений.
Отдельное направление — «чёрные кредиторы». В 2025 году выявили 1,1 тыс. таких проектов. Они развивали сетевой формат, открывая офлайн-офисы под общим брендом. По этой модели работали псевдоломбарды и комиссионные магазины, которые незаконно выдавали займы якобы под залог принимаемых вещей.
По инициативе Банка России за год заблокировали 21,5 тыс. интернет-ресурсов, связанных с пирамидами и другими нелегальными участниками рынка. Информацию о выявленных проектах регулятор направляет в правоохранительные органы, ФАС России и другие ведомства для пресечения нарушений. В 2025 году по итогам рассмотрения этих материалов, включая дела прошлых лет, возбудили более 440 административных дел и принято свыше 650 различных мер реагирования.
Автор: LizzieSimpson
